インデックスファンドの積立投資を検討中

株式・投資信託

日本株に投資をしたいものの、個別銘柄を買うまとまったお金の工面は、私には難しいのが現状です。

そこで、インデックスファンドの積立投資の、定期的購入を始めようかと思っています。

金融庁の選定した投資信託を積立てると、最長20年間、利益に課税されない仕組みの「つみたてNISA」という制度があります。これを、私も40代になったので、ちょうど20年後は60歳代、そろそろ活用してみようか、と思い始めました。

それに加えて、つみたてNISAの対象から外れている、スマートベータ型インデックスファンドも同時に積立てようと考えました。こちらは、特定口座での運用となります。

つみたてNISA対象のインデックスファンドは、国内株指数だと、TOPIX・日経平均・JPX日経400などしかありません。どれも大して変わらないような気もしますが、リスクの標準偏差で見ると、JPX日経400が一番ブレが少ないようなので、JPX日経400のインデックスファンドのうち、信託報酬の抑えられているものをつみたてNISA投資対象ファンドにしたいと思います。

それから、積立てる周期ですが、ふつうは月1回ですが、私の利用しているSBI証券では、「毎週1回」「毎日」も選べるので、「毎週1回」を選んでみたいと思いました。頻繁に積立てていた方が、資金計画も立てやすいだろうと考えました。

つみたてNISA投資は、投資金額は当初は毎週1000円程度から始めて、投資期間は約20年間を想定し、愚直に積立てる方針で行こうと思います。

特定口座での積み立ては、週2000円程度から始めて、なるべく早期に毎週の積立額を増やしていき、現在の長期投資ポートフォリオに占める比率を高めていこうと思います。

今月は、支出が多いので、無理をせずに積立を開始、10月以降は本格的に積立投資の虫になろうと思っているところです。

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